Введение в эквайринг: что это такое?
Эквайринг — это процесс обработки платежей по картам, который позволяет бизнесу принимать оплату за товары или услуги через терминалы, интернет-магазины и другие каналы. В современных условиях, когда все больше клиентов предпочитают рассчитываться картами, эквайринг становится неотъемлемой частью коммерческой деятельности. Важно понимать, как рассчитать все комиссии и затраты, связанные с эквайрингом, чтобы избежать лишних расходов и эффективно управлять бизнесом.
Калькулятор эквайринга
Итоговый расчет:
Чтобы упростить этот процесс, используется калькулятор эквайринга, который помогает рассчитать все возможные затраты на комиссии и аренду терминала, а также другие связанные расходы.
Как работает калькулятор эквайринга?
Калькулятор эквайринга — это онлайн-инструмент, который помогает бизнесу точно рассчитать все расходы, связанные с обработкой платежей по картам. Он позволяет учесть такие факторы, как:
- Комиссия банка за проведение транзакции
- Аренда терминала для приема карт
- Мобильные платежи (если принимаются через смартфоны)
- Комиссия за возврат (chargeback)
- Дополнительные скрытые комиссии, которые могут быть установлены банком
Калькулятор учитывает все эти параметры, позволяя бизнесу точно предсказать, сколько средств уйдет на обработку платежей и аренду оборудования.
Альфа‑Банк — РКО
Счёт без визита, реквизиты онлайн за ~10 минут
- Счёт и бизнес‑карта — 0 ₽; первые внесения наличных — 0 ₽.
- Внутрибанковские и бюджетные платежи — 0 ₽; обслуживание 0 ₽ при отсутствии оборотов.
- 3 мес. РКО бесплатно при оплате за 9 мес; персональный менеджер.
- Реклама: erid=2SDnjdN7XvD
- Реклама: erid=2SDnjemFRRe
УралСиб — РКО
«Старт», «Бизнес‑старт», «Кассовый», «Платёжный»
- 3% на остаток (по выбранным категориям).
- Зарплатный проект от 1000 ₽/год, накопительный счёт до 5%.
- Кэшбэк до 7% по бизнес‑карте.
- Валютный счёт и ВЭД‑сопровождение.
- Реклама: erid=Kra23ww8p
ЛОКО Банк — «Ноль Пять»
0 ₽ обслуживание, 0 ₽ платежки, переводы ФЛ до 2 млн — 0 ₽
- Открытие онлайн; возможно без визита.
- Переводы ФЛ до 2 000 000 ₽ — 0 ₽; платёжные поручения — 0 ₽.
- Активность: ≥3 операции на ≥30 000 ₽ за 3 мес.
- «Светофор» — 0 ₽; партнёрские бонусы.
- Реклама: erid=Kra23ute7
Точка — РКО
0 ₽ счёт и платежи, −80% на 3 месяца
- Платежи — бесплатно и без ограничений.
- Комплаенс‑ассистент (115‑ФЗ), зарплатный проект с 1 сотрудника.
- Экономия до 360 000 ₽ на партнёрских сервисах.
- Помощь с регистрацией ИП/ООО без визитов.
- Реклама: erid=2SDnjduYB12
Регистрация бизнеса + РКО
Экономьте ресурсы, используя все возможности сервиса.
- Онлайн регистрация бизнеса, не выходя из дома
- Подача документов за 20 минут
- Поддержка 24/7.
- Привлекательные бонусы от партнеров.
- Реклама: erid=Kra23bNL5
- Реклама: erid=2SDnjewriAG
РКО
Получайте кешбэк: до 5% в разных категориях
- Оплачивайте покупки: корпоративные офисные расходы, бензин, командировки, онлайн-сервисы и услуги для бизнеса без комиссий
- Вносите наличные: быстрое зачисление средств на расчетный счет через банкоматы банка
- До 150 платежей без комиссии платежи юрлицам и ИП
- До 500 000 ₽ без комиссии переводы на счета физлиц
- Реклама: erid=2SDnjc1SD3P
Банк УБРИР — РКО
Акция!Даем скидки на вкуснейшие пакеты РКО на длительный период!
- Скидка 40% — на Бизнес и Премиум-классы на 6 месяцев
- Скидка 50% — на Бизнес и Премиум класс
- Реклама: erid=Kra23k9bA
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
РКО Эквайринг
- Для участников ВЭД действуют специальные тарифы!
- Бесплатно выпускаем и обслуживаем Бизнес‑карту.
- Удобный Интернет‑банк — всё под рукой, интерфейс понятен с первого взгляда.
- Персональный менеджер всегда на связи.
- Откройте счёт без посещения офиса — экономьте время!
- Реклама: erid=2SDnjeLA2cx
- ПАО «Банк «Санкт-Петербург» ИНН 7831000027 КПП 780601001
Кредит Европа Банк
Эквайринг
- Индивидуальный подход к Клиентам, оперативная поддержка партеров в режиме 24/7
- Приём оплаты через POS-терминал (предоставляется банком бесплатно) или ОНЛАЙН через Интернет
- Услуга «ЭКВАЙРИНГ» возможна БЕЗ ОТКРЫТИЯ нового расчетного счета в Банке
- Комиссия за подключение к эквайрингу и пользование терминалом – 0 рублей
- Комиссия за установку любого количества дополнительных терминалов – 0 рублей
- Прием карт платежных систем: Visa, MasterCard, JCB, НСПК «МИР» и UnionPay. Прием к оплате карт китайской ПС UnionPay, выпущенных, как на территории РФ, так и за рубежом
- Совместимость с кассовым ПО, вендинговыми аппаратами и Паркоматами
- Кассы 3 в 1
- Уникальное предложение для владельцев кофеен! Льготная ставка от 1,1% (обсуждается индивидуально).
- Торговый эквайринг от 1,1%*, СБП от 0,4%*
- АО Реклама. АО «Кредит Европа Банк (Россия)», ОГРН 1037739326063, лицензия ЦБ РФ №3311* Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от оборотов компании, количества терминалов и затрат на интеграцию. реклама erid=2SDnjd8L9Jh
Как рассчитать эквайринг для бизнеса?
Чтобы правильно рассчитать стоимость эквайринга для своего бизнеса, нужно учесть несколько факторов. Разберем это на примере.
1. Комиссия за транзакцию
Обычно банки устанавливают процент от суммы каждой транзакции как комиссию. Этот процент может варьироваться в зависимости от разных факторов, таких как объем продаж, тип бизнеса, используемый эквайринговый терминал и другие. Например, если комиссия составляет 1.5%, а клиент оплачивает товар на сумму 5000 рублей, комиссия составит 75 рублей.
2. Аренда терминала
Еще одним важным расходом является аренда терминала. Обычно аренда терминала варьируется от 1000 до 5000 рублей в месяц, в зависимости от типа терминала и условий договора с банком. Это необходимо учитывать при расчете затрат.
3. Другие комиссии
Кроме комиссии за транзакцию и аренду терминала, могут быть дополнительные комиссии. Например, комиссия за возврат средств (chargeback) может составлять до 5% от суммы возврата. Если ваш бизнес сталкивается с возвратами средств, важно учитывать этот фактор в расчете.
4. Расчет с учетом мобильных платежей
Если ваш бизнес принимает платежи через мобильные приложения, такие как Google Pay или Apple Pay, важно учитывать комиссии, которые могут взиматься за эти виды транзакций. Хотя они обычно ниже, чем комиссии за стандартные карточные транзакции, их также необходимо учитывать.
Пример расчета
Предположим, что ваш бизнес принимает ежемесячно 500 транзакций на сумму 10 000 рублей каждая. Комиссия за транзакцию составляет 1.5%, аренда терминала — 2000 рублей в месяц. Тогда расчет будет следующим:
- Комиссия за транзакции: 500 транзакций × 10 000 рублей × 1.5% = 75 000 рублей
- Аренда терминала: 2000 рублей
- Общие затраты на эквайринг: 75 000 рублей + 2000 рублей = 77 000 рублей
Таким образом, в месяц ваш бизнес будет тратить 77 000 рублей на эквайринг.
Зачем использовать калькулятор эквайринга?
Использование калькулятора эквайринга позволяет вам:
- Предсказать расходы на эквайринг и заранее подготовиться к возможным затратам.
- Оптимизировать расходы, выбирая наиболее выгодные условия с банками и платежными системами.
- Управлять рисками и избегать неожиданных скрытых комиссий, которые могут существенно повлиять на прибыль бизнеса.
Преимущества калькулятора эквайринга для малого и среднего бизнеса
- Упрощение расчетов: Благодаря калькулятору бизнес может легко рассчитать все расходы, связанные с эквайрингом.
- Планирование бюджета: Точный расчет помогает эффективно планировать финансовые потоки и не переплачивать за услуги эквайринга.
- Прозрачность: Вы можете увидеть все комиссии и другие расходы, что помогает избежать сюрпризов.
- Выгодные предложения: С помощью калькулятора можно выбрать оптимальные условия с банками и платежными системами.
Часто задаваемые вопросы
Калькулятор эквайринга учитывает комиссии банка за транзакцию, аренду терминала, комиссию за возврат средств и другие дополнительные расходы, которые могут взиматься при работе с эквайрингом.
Выбор терминала зависит от вашего бизнеса. Если у вас маленький магазин, вам может подойти терминал с базовыми функциями, а если вы управляете интернет-магазином, стоит выбрать терминал с возможностью приема мобильных платежей.
Чтобы снизить затраты на эквайринг, стоит выбрать выгодные условия с банками, минимизировать количество возвратов средств и внимательно следить за комиссиями за транзакции.
Читайте также
Выберите тарифные планы РКО для своего бизнеса
Расчётное кассовое обслуживание (РКО) — это комплекс банковских услуг для бизнеса, включающий в себя открытие и ведение расчётных…
Перейти
Как самозанятым принимать оплату онлайн и не терять клиентов
Иногда продажа срывается не из за качества услуги, а из за простого вопроса: как оплатить прямо сейчас? Клиенту…
Перейти
Патент на торговлю для ИП: как оформить и выгодно использовать
Что такое патент на торговлю для ИП Патент на торговлю для ИП — это специальный налоговый режим, при…
Перейти
Регистрация РКО для бизнеса, как открыть расчетный счет онлайн
Регистрация РКО — это один из первых шагов для бизнеса, который хочет работать удобно, законно и без лишней…
Перейти
Что такое торговый эквайринг в банке простыми словами
Торговый эквайринг в банке простыми словами — это услуга, которая позволяет магазину, кафе, салону, интернет-точке выдачи или любой…
Перейти